Μία από τις επιλογές που έχουν στη διάθεσή τους οι επενδυτές φέτος είναι η επένδυση σε επενδυτικά κεφάλαια. Ωστόσο, η δυσκολία έγκειται στον αριθμό και την ποικιλομορφία αυτών των χρηματοοικονομικών προϊόντων, που κυμαίνονται από μετοχικά και παράγωγα σταθερού εισοδήματος έως εναλλακτικές επενδυτικές επιλογές. Σε κάθε περίπτωση, και σε αυτό το πλαίσιο, τα επενδυτικά κεφάλαια κατέγραψαν θετική απόδοση 0,77% , με αποτέλεσμα η συνολική τους απόδοση να φτάσει το 6,5% για τους πρώτους έντεκα μήνες του έτους - ένα ιστορικό υψηλό για την περίοδο έως τον Νοέμβριο του περασμένου έτους.
Ένα από τα κλειδιά για την αποφυγή λαθών σε αυτό το είδος επένδυσης είναι η διαφοροποίηση. Αυτός είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους για τους μικρούς και μεσαίους επενδυτές να προστατεύσουν το επενδυμένο κεφάλαιό τους ενόψει ανεπιθύμητων σεναρίων που ενδέχεται να προκύψουν φέτος. Με άλλα λόγια, δεν πρόκειται για την τοποθέτηση όλων των χρημάτων σας σε ένα μόνο χαρτοφυλάκιο, αλλά για την κατανομή τους σε διαφορετικά χαρτοφυλάκια που επιμελούνται διαχειριστές επενδύσεων.
Επιπλέον, μπορεί να αποτελέσει μια εξαιρετικά αποτελεσματική επενδυτική στρατηγική για τη βελτίωση των περιθωρίων διαμεσολάβησης που προσφέρουν αυτά τα χρηματοοικονομικά προϊόντα. Τα ποσοστά θα εξαρτηθούν από το προφίλ των ιδιωτών επενδυτών: επιθετικοί, ενδιάμεσοι ή συντηρητικοί. Αυτό επιτρέπει τη δημιουργία ουσιαστικά διαφορετικών χαρτοφυλακίων μοντέλων που μπορούν να δημιουργήσουν πολύ διαφορετικές αποδόσεις. Σε κάθε περίπτωση, τα επιλεγμένα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία δεν χρειάζεται να προέρχονται από τον ίδιο τομέα. Πρέπει να προέρχονται από επενδυτικούς τομείς που είναι σαφώς διαφοροποιημένοι από την έναρξή τους.
Διαφοροποίηση κατά γεωγραφικές περιοχές
Καταρχάς, συνιστάται να μην επιλέγετε τις ίδιες γεωγραφικές περιοχές για καθένα από τα επενδυτικά κεφάλαια ή τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία που αποτελούν το χαρτοφυλάκιο από αυτό το σημείο και μετά. Θα πρέπει να επιλέξετε εκείνα με την καλύτερη τάση, ώστε τα χρήματά σας να μπορούν να ανατιμηθούν από τη στιγμή που θα εγγραφείτε στους τίτλους τους. Επιπλέον, είναι πολύ σημαντικό να τονιστεί αυτή η πτυχή, καθώς είναι πολύ χρήσιμη για την εφαρμογή μιας πολύ ασφαλέστερης επενδυτικής στρατηγικής από πριν και μπορεί να σας βοηθήσει να διατηρήσετε τις αποταμιεύσεις σας έναντι άλλων ειδών τεχνικών ζητημάτων.
Στο πλαίσιο αυτής της προσέγγισης της χρηματιστηριακής αγοράς, είναι εξίσου αλήθεια ότι από εδώ και στο εξής, οι συμμετοχές στις ευρωπαϊκές και αμερικανικές χρηματοπιστωτικές αγορές είναι απαραίτητες. Αυτές θα είναι κεντρικής σημασίας για την επενδυτική μας στρατηγική και θα συμπληρωθούν από μια μικρή κατανομή στα αμοιβαία κεφάλαια με τις καλύτερες επιδόσεις στις αναδυόμενες χρηματοπιστωτικές αγορές. Για παράδειγμα, αυτό θα μπορούσε να περιλαμβάνει κεφάλαια από την Ινδία, την Κίνα ή ακόμα και, για εκείνα με υψηλότερη ανοχή κινδύνου, τη Ρωσία. Αυτές οι αγορές προσφέρουν σημαντικά μεγαλύτερες δυνατότητες ανατίμησης από τα πιο παραδοσιακά χρηματιστήρια, αν και θα βιώσουν σημαντικές διορθώσεις λόγω της έντασής τους.
Συνδυάστε το σταθερό εισόδημα με το μεταβλητό εισόδημα
Ένα από τα κλειδιά για την επιτυχία των επενδύσεών μας σε προϊόντα αυτού του τύπου έγκειται σε έναν πολύ συνετό συνδυασμό και των δύο χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων. Η αναλογία θα πρέπει να προσαρμόζεται στο προφίλ μας ως μικρομεσαίων επενδυτών και σίγουρα θα καθορίσει το τελικό αποτέλεσμα της συναλλαγής , προς το καλύτερο ή το χειρότερο. Ωστόσο, αυτά τα περιουσιακά στοιχεία δεν θα πρέπει να απουσιάζουν από τις κινήσεις των επενδυτικών μας κεφαλαίων τους επόμενους μήνες. Πρέπει να αναλυθούν διεξοδικά για την ελαχιστοποίηση των σφαλμάτων στην επιλογή των κεφαλαίων μας.
Αλλά δεν χρειάζεται να περιοριστείτε σε αυτά τα μεγάλα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία. Αν όχι, αντίθετα, μπορείτε επίσης να επιλέξετε άλλα νομισματικά προϊόντα ή ακόμη και εναλλακτικά επενδυτικά μοντέλα. Υπό αναλογίες που έχουν ήδη καθοριστεί από τους διαχειριστές που είναι υπεύθυνοι για την εμπορία αυτών των χρηματοοικονομικών προϊόντων. Όχι μόνο μπορούν να είναι πιο κερδοφόροι από τώρα και στο εξής, αλλά μπορούν να προσαρμοστούν καλύτερα στα χειρότερα σενάρια στις αγορές μετοχών. Με αποτελέσματα που μπορούν να σας εκπλήξουν με πολλή προσοχή.
Αναπτύχθηκε υπό ενεργή διαχείριση
Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η ενεργός διαχείριση μπορεί να γίνει μία από τις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές που πρέπει να διαφοροποιήσετε το επενδυμένο κεφάλαιο. Επειδή μπορεί να σας βοηθήσει να λύσετε τα πιο δυσμενή σενάρια για τις χρηματοπιστωτικές αγορές και όπου μπορείτε ακόμη και να κάνετε τα χρήματα κερδοφόρα με κάποια φερεγγυότητα στις ανοιχτές κινήσεις των επενδυτικών κεφαλαίων. Αν και από την άλλη πλευρά, δεν είναι λιγότερο αλήθεια ότι αυτό το επενδυτικό σύστημα αποτελεί επί του παρόντος ως τρόπο
Στο ενεργό σύστημα διαχείρισης έχετε το μεγάλο πλεονέκτημα που μπορείτε να προσαρμόσετε σε όλα τα σενάρια που μπορούν να δημιουργηθούν ή να δημιουργηθούν. Έτσι, με αυτόν τον τρόπο, το χαρτοφυλάκιο των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων προσαρμόζεται σύμφωνα με τις οικονομικές μεταβλητές που αναπτύσσονται με την πάροδο των ετών. Χωρίς να χρειάζεται να κάνετε τίποτα μόνοι σας, καθώς θα είναι ο ίδιος ο διευθυντής που θα είναι υπεύθυνος για την τροποποίηση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Αυτή η λειτουργία πραγματοποιείται κατά καιρούς και με αλλαγές που μπορούν να επηρεάσουν σχεδόν τα μισά από τα επενδυτικά κεφάλαια. Ανεξάρτητα από τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία από αυτά τα χρηματοοικονομικά προϊόντα.
Σύνθεση χαρτοφυλακίου
Σε ορισμένες περιπτώσεις, αυτά τα χαρτοφυλάκια ενσωματώνουν συνήθως νομισματικά κεφάλαια ως στοιχείο για τη διατήρηση της αποταμίευσης στις πιο ευαίσθητες στιγμές για τις αγορές μετοχών. Σαν ένα μικρό εναλλακτικό στοιχείο για να επωφεληθείτε από την ευνοϊκή τάση ορισμένων χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων. Αν και με μειοψηφικό τρόπο, επειδή αυτή είναι μια πιο επικίνδυνη επιλογή από τους υπόλοιπους και για αυτόν τον λόγο δεν υπάρχει υπερβολική έκθεση στις θέσεις τους. Ενώ από την άλλη πλευρά, ένα άλλο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο που συνήθως ενσωματώνουν αυτά τα επενδυτικά προϊόντα είναι το δημόσιο χρέος που βασίζεται σε ορισμένες γεωγραφικές περιοχές που μπορούν να προσθέσουν αξία στην επένδυση αυτών των κεφαλαίων.
Πρέπει επίσης να τονίσουμε ότι δεν υπάρχουν όρια για να συμπεριληφθούν σε αυτά τα μοντέλα, μόνο εκείνα που οι εταιρείες διαχείρισης θεωρούν ευνοϊκά, τόσο εθνικά όσο και εκτός των συνόρων μας. Όπου σε κάθε στιγμή μπορεί να είναι διαφορετικό, όπως έχετε δει στις τελευταίες μορφές που έχετε εγγραφεί τα τελευταία χρόνια. Από αυτήν την άποψη, είναι αλήθεια ότι έχετε πολλά μοντέλα για να διαλέξετε και να τα κατευθύνετε σε μια περίοδο μονιμότητας που συνιστάται μεταξύ 3 και 7 ετών περίπου. Έτσι, με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να σχεδιάσετε μια επενδυτική στρατηγική που να είναι επιτυχής και να είστε σε θέση να δημιουργήσετε ένα περισσότερο ή λιγότερο σταθερό χρηματιστήριο για τα επόμενα χρόνια. Ανάλογα με τα χαρακτηριστικά που συνεισφέρετε από την αρχή καθώς είναι στο τέλος της ημέρας.
Εξέλιξη κεφαλαίων
Τα επενδυτικά κεφάλαια σημείωσαν αύξηση 2.105 δισεκατομμυρίων ευρώ, ανεβάζοντας το συνολικό ενεργητικό τους στα 273.429 δισεκατομμύρια ευρώ, σημειώνοντας αύξηση 6,2% , σύμφωνα με την Ισπανική Ένωση Ιδρυμάτων Συλλογικών Επενδύσεων και Συνταξιοδοτικών Ταμείων (Inverco). Τα επενδυτικά κεφάλαια έχουν συσσωρεύσει αύξηση ενεργητικού 15.915 δισεκατομμυρίων ευρώ. Για άλλη μια φορά, οι αγορές συνέβαλαν ενεργά στην ανάπτυξη των επενδυτικών κεφαλαίων κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, διατηρώντας τη θετική τάση του προηγούμενου μήνα.
Στην πραγματικότητα, η θετική εξέλιξη των αγορών μετοχών έχει προκαλέσει μείωση της απόσβεσης των κινδύνων μεταξύ των συμμετεχόντων, οι οποίοι ζήτησαν Αμοιβαία Κεφάλαια με υψηλή έκθεση στο χρηματιστήριο κατά τη διάρκεια του μήνα. Αυτό, σε συνδυασμό με την αύξηση της αξίας των χαρτοφυλακίων λόγω της επίδρασης στην αγορά, επέτρεψε στις κατηγορίες με έκθεση σε μετοχές να παρουσιάσουν αύξηση μεγάλου μεγέθους σε ορισμένες περιπτώσεις.
Κατά κατηγορία κεφαλαίων
Έτσι, τα Διεθνή Μετοχικά Αμοιβαία Κεφάλαια (ΔΜΚ) παρουσίασαν αύξηση που ξεπέρασε το 5% σε ποσοστιαίους όρους για τον μήνα και πάνω από 1.839 δισεκατομμύρια ευρώ σε απόλυτους όρους. Τους πρώτους έντεκα μήνες του έτους, τα Διεθνή Μετοχικά Αμοιβαία Κεφάλαια (ΔΜΚ) παρουσίασαν την υψηλότερη ποσοστιαία αύξηση από όλες τις κατηγορίες (25%). Αυτό αντιπροσωπεύει επιπλέον 7.400 δισεκατομμύρια ευρώ σε περιουσιακά στοιχεία που εκτίθενται σε Διεθνείς Μετοχές (υπό κάποια μορφή). Τα Μικτά Αμοιβαία Κεφάλαια Σταθερού Εισοδήματος (ΜΚΣ) κατέγραψαν επίσης θετικές καθαρές εισροές , οι οποίες, σε συνδυασμό με την ανατίμηση της αγοράς, επέτρεψαν σε αυτήν την κατηγορία να αυξήσει τον όγκο του ενεργητικού της κατά 2,5% σε σύγκριση με τον προηγούμενο μήνα (948 εκατομμύρια ευρώ περισσότερα από τον Οκτώβριο).
Ομοίως, τα Μεικτά Αμοιβαία Κεφάλαια, δηλαδή, με υψηλή έκθεση σε μετοχές στο χαρτοφυλάκιό τους (μεταξύ 30% και 75% του συνόλου), παρουσιάζουν υψηλή ανάπτυξη το μήνα και είναι μόνο πίσω από αυτά του Διεθνούς Μεταβλητού Εισοδήματος σε όρους ποσοστού ανάπτυξη κατά το έτος (19,8% περισσότερο από ό, τι τον Δεκέμβριο του 2018). Αντιθέτως, τα Ταμεία Σταθερού Εισοδήματος, τα Εγγυημένα Ταμεία και εκείνα με στόχο τη μη εγγυημένη κερδοφορία παρουσίασαν μειώσεις στην καθαρή αξία τον Νοέμβριο που μαζί ξεπέρασαν τα 1.600 εκατομμύρια ευρώ.